Tradinginntekt kan skape en forpliktelse til å betale estimert skatt i USA, men en lønnsom handel betyr ikke automatisk at du må sende en egen kvartalsvis innbetaling. Beregningen tar hensyn til hele skattesituasjonen din, inkludert skattetrekk og skattefradrag.

Bruk IRS' veiledning om estimert skatt og Form 1040-ES for det aktuelle året. Denne artikkelen er en arbeidsflyt for betalingsplanlegging, ikke en fast prosentandel som skal brukes på hver tradingkonto.

Sjekk først om skattetrekket allerede dekker kravet

En person trenger vanligvis å foreta estimerte innbetalinger dersom vedkommende forventer å skylde minst $1,000 etter skattetrekk og gjeldende skattefradrag, med forbehold om hele arbeidsarket og unntakene. En person med lønnsinntekt kan i stedet ha mulighet til å øke skattetrekket fra lønn.

Ikke bruk denne terskelen på brutto tradingproveny eller på kontostørrelse. Beregn skatten ved hjelp av innregnede gevinster, tap, inntektskategorier og den øvrige informasjonen arbeidsarket krever.

Sett opp anslaget ut fra opptegnelser

Samle inntekter så langt i året, realiserte gevinster og tap, skattetrekk, tidligere innbetalinger og forventede fradrag. Hold prop-belønninger atskilt fra resultater på personlig meglerkonto til skattekategoriene deres er fastslått.

Gå gjennom anslaget på nytt etter en stor gevinst, en utbetaling, en endring i arbeidssituasjonen eller et tap. Å spare 25–30% kan være et personlig budsjettvalg, men det er ikke en safe harbour-beregning eller en garanti for at føderale skatter og delstatsskatter er dekket.

Bruk de riktige betalingsperiodene

De vanligvis refererte føderale avdragsdatoene er 15. april, 15. juni, 15. september og 15. januar året etter. De kan forskyves på grunn av helger, helligdager eller gjeldende lempninger. Inntektsperiodene er ikke fire like kalenderkvartaler. Sjekk gjeldende skjema i stedet for å kopiere datoer fra et tidligere år.

Hvis inntekten kommer ujevnt, kan metoden med annualisert inntekt ha betydning. Et tapskvartal opphever ikke automatisk et beløp som forfaller under en annen betalingsmetode. IRS' veiledning forklarer alternativene og henviser leserne til Publication 505.

Unngå å forveksle en avsetning med en betaling

Penger som er satt av på din egen sparekonto, er ikke betalt til IRS. Registrer hver faktiske innbetaling, skatteår, bekreftelse og betalingsdato. Bruk IRS' gjeldende betalingsalternativer og kontroller det valgte året før du sender inn.

Hold delstatlige estimerte innbetalinger i et eget skjema. Ikke utled delstatsbehandlingen utelukkende fra om en delstat reklamerer med at den ikke har noen generell inntektsskatt.

Ofte stilte spørsmål

Kan jeg betale alt når jeg leverer skattemeldingen?

Det kan føre til et straffetillegg for underbetaling selv om sluttbalansen betales i tide. Sjekk om skattetrekk og rettidige estimerte innbetalinger oppfyller gjeldende krav.

Er en safe harbour det samme som den endelige skatteregningen min?

Nei. En safe harbour for straffetillegg kan fortsatt gi restskatt ved innlevering. Budsjetter både for den endelige skatteforpliktelsen og for avdragene.

Hva om jeg mottar én stor prop-utbetaling sent på året?

Beregn på nytt ved hjelp av det faktiske inntektstidspunktet, riktig betalingsklassifisering og tilgjengelige metoder. Ikke bruk en generisk kvartalsprosent uten å gjennomgå hele anslaget.

Risikofraskrivelse: Trading innebærer betydelig risiko for tap. Tidligere resultater er ikke en indikasjon på fremtidige resultater. Se vår fullstendige risikofraskrivelse.