Abrir uma conta de corretagem implica escolher um prestador legal, celebrar um contrato de conta e ativar permissões específicas. Os prazos de aprovação, os métodos de financiamento e os produtos disponíveis variam consoante o país e a corretora. Esta lista de verificação incide sobre uma conta pessoal; contas de empresa, contas trust e contas de reforma exigem documentação diferente.

1. Defina a conta de que realmente precisa

Anote a sua residência, a residência fiscal, os instrumentos pretendidos e se pretende investir, negociar ativamente ou ambos. Ações, opções, futuros, forex e CFDs não partilham regras de conta nem proteções idênticas. Uma corretora que oferece um produto pode oferecer outro através de uma entidade separada.

Escolha a finalidade legal da conta antes da respetiva interface de negociação. Para uma conta de valores mobiliários nos EUA, distinga a conta de corretagem tributável das contas de reforma e as permissões de conta à vista das permissões de margem. Não solicite permissões de alavancagem ou de opções apenas porque aparecem no formulário de adesão.

2. Verifique o prestador de forma independente

Identifique a entidade jurídica contratante no contrato e depois verifique-a no registo da autoridade reguladora competente. Confirme se o sítio Web e os dados de contacto correspondem aos do registo, em vez de confiar num selo ou num anúncio de pesquisa. Verifique se as suas permissões abrangem o serviço e o país que pretende.

Para profissionais de valores mobiliários nos EUA, comece pelo FINRA BrokerCheck. Para intermediários de futuros e de forex de retalho nos EUA, utilize a orientação de registo da CFTC e os recursos para investidores da NFA. O registo não constitui uma recomendação do regulador nem proteção contra perdas de mercado.

3. Compare a totalidade dos custos

Consulte a tabela de comissões, spreads, dados de mercado, taxas de bolsa, conversão de moeda, empréstimos, transferências e levantamentos. Verifique quais as taxas que dependem da atividade, do saldo, do instrumento ou do estatuto de dados profissionais. Um mínimo de conta igual a zero não estabelece o capital necessário para manter uma determinada posição com segurança.

Confirme que a plataforma suporta os tipos de ordem e os instrumentos que pretende utilizar. O acesso a produtos pode exigir um pedido separado, informações financeiras ou uma avaliação da experiência. Responda a essas perguntas com exatidão.

4. Prepare a identificação e as informações fiscais

Uma corretora pode solicitar um documento de identificação oficial, comprovativo de morada, identificação fiscal, informações laborais e detalhes sobre rendimentos, ativos, experiência e origem dos fundos. Os requisitos dependem da conta e da jurisdição. Submeta estes elementos através do formulário seguro da corretora verificada, nunca a um contacto não solicitado.

Consulte a lista de verificação de abertura de conta da SEC para conhecer as decisões e as questões envolvidas. Guarde o contrato e a tabela de taxas aplicáveis quando abrir a conta.

5. Financie e proteja a conta

Verifique as fontes de financiamento aceites, os requisitos de correspondência de nomes, a conversão de moeda e os prazos de retenção dos levantamentos antes de enviar dinheiro. A disponibilidade para depósito não é necessariamente igual à disponibilidade para levantamento. A corretora ou o banco remetente pode cobrar por uma transferência; não parta do princípio de que todas as transferências ACH ou bancárias são gratuitas ou instantâneas.

Ative a autenticação multifator e uma palavra-passe única. Confirme o destino do levantamento e a forma como as alterações à conta são autenticadas. Uma pequena transferência inicial pode ajudar a compreender o processo sem transferir a totalidade do saldo que tinha previsto.

6. Verifique a conta antes de negociar

Verifique o tipo de conta, os produtos aprovados, o estatuto dos dados, a visualização da liquidação e o canal de apoio de emergência. Pratique a introdução de ordens num simulador, quando disponível, lembrando-se de que as execuções simuladas não provam a qualidade da execução em tempo real.

As regras de margem para negociação intradiária de valores mobiliários nos EUA estão atualmente em transição; o Aviso 26-10 da FINRA permite prazos de adoção diferentes por empresa. Confirme o regime atual da sua corretora em vez de abrir várias contas para contornar restrições. Pode deixar uma conta aprovada sem a utilizar enquanto aprende os respetivos termos.

Aviso de risco: A negociação envolve um risco substancial de perda. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Consulte o nosso aviso de risco completo.