Att öppna ett mäklarkonto innebär att välja en juridisk leverantör, godkänna ett kontoavtal och aktivera specifika behörigheter. Godkännandetider, insättningsmetoder och tillgängliga produkter varierar mellan länder och mäklare. Den här checklistan fokuserar på ett personligt konto; företags-, trust- och pensionskonton kräver annan dokumentation.

1. Definiera det konto du faktiskt behöver

Skriv ner var du är bosatt, var du är skattemässigt bosatt, vilka instrument du avser att handla med och om du behöver investera, ägna dig åt aktiv trading eller båda. Aktier, optioner, terminskontrakt (futures), forex och differenskontrakt (CFD) har inte identiska kontoregler eller skydd. En mäklare som erbjuder en produkt kan erbjuda en annan via en separat juridisk enhet.

Välj kontots juridiska syfte före dess handelsgränssnitt. För ett amerikanskt värdepapperskonto ska du skilja mellan skattepliktigt mäklarkonto och pensionskonton samt mellan kontant- och marginbehörigheter. Begär inte hävstångs- eller optionsbehörigheter bara för att de finns i ansökan.

2. Verifiera leverantören självständigt

Hitta den avtalsslutande juridiska enheten i avtalet och kontrollera den sedan i den relevanta tillsynsmyndighetens register. Stäm av webbplatsen och kontaktuppgifterna mot registret i stället för att förlita dig på en märkning eller en sökannons. Kontrollera att dess behörigheter omfattar den avsedda tjänsten och det avsedda landet.

För amerikanska värdepappersproffs, börja med FINRA BrokerCheck. För mellanhänder inom amerikansk terminshandel och forex för privatkunder, använd CFTC:s registreringsvägledning och NFA:s investerarresurser. Registrering är inte en tillsynsmyndighets rekommendation eller ett skydd mot marknadsförluster.

3. Jämför de fullständiga kostnaderna

Läs prislistan för courtage, spreadar, marknadsdata, börsavgifter, valutaväxling, upplåning, överföringar och uttag. Kontrollera vilka avgifter som beror på aktivitet, kontosaldo, instrument eller professionell datastatus. Ett kontominimum på noll fastställer inte det kapital som krävs för att hålla en viss position på ett säkert sätt.

Bekräfta att plattformen stöder de ordertyper och instrument som du avser att använda. Tillgång till produkter kan kräva en separat ansökan, finansiell information eller en bedömning av erfarenhet. Besvara dessa frågor korrekt.

4. Förbered legitimation och skatteuppgifter

En mäklare kan begära statligt utfärdad legitimation, adressbevis, skatteidentifikation, anställningsinformation och uppgifter om inkomst, tillgångar, erfarenhet och medlens ursprung. Kraven beror på kontot och jurisdiktionen. Lämna in dessa via den verifierade mäklarens säkra ansökan, aldrig till någon som kontaktar dig oombett.

Granska SEC:s checklista för kontoöppning för de beslut och frågor som ingår. Spara avtalet och prislistan som gäller när du öppnar kontot.

5. Finansiera och säkra kontot

Kontrollera godkända finansieringskällor, krav på namnmatchning, valutaväxling och spärrar för uttag innan du skickar pengar. Tillgänglighet för insättning är inte nödvändigtvis samma sak som tillgänglighet för uttag. Mäklaren eller den avsändande banken kan ta ut en avgift för en överföring; anta inte att varje ACH- eller wire-överföring är gratis eller omedelbar.

Aktivera multifaktorautentisering och ett unikt lösenord. Bekräfta uttagsdestinationen och hur kontoförändringar autentiseras. En liten första överföring kan hjälpa dig att förstå processen utan att binda hela ditt avsedda saldo.

6. Kontrollera kontot innan du handlar

Verifiera din kontotyp, godkända produkter, datastatus, avvecklingsvy och väg för akut support. Öva på att lägga in order i en simulator där sådan finns, men kom ihåg att simulerade orderutföranden inte bevisar kvaliteten på utförandet i livehandel.

De amerikanska säkerhetskravsreglerna för daytrading av värdepapper är för närvarande under förändring; FINRA Notice 26-10 tillåter olika tidpunkter för införande beroende på företag. Bekräfta din mäklares nuvarande regelverk i stället för att öppna flera konton för att kringgå begränsningarna. Du kan låta ett godkänt konto vara oanvänt medan du lär dig villkoren.

Riskfriskrivning: Trading innebär en betydande risk för förlust. Tidigare resultat är inte en indikation på framtida resultat. Se vår fullständiga riskfriskrivning.