Åbning af en mæglerkonto indebærer at vælge en lovlig udbyder, acceptere en kontrakt for kontoen og aktivere bestemte tilladelser. Godkendelsestider, finansieringsmetoder og tilgængelige produkter varierer fra land til land og fra mægler til mægler. Denne tjekliste fokuserer på en personlig konto; virksomheds-, trust- og pensionskonti kræver anden dokumentation.

1. Definer den konto, du faktisk har brug for

Notér din bopæl, skattemæssige bopæl og de instrumenter, du påtænker at bruge, samt om du har brug for investering, aktiv handel eller begge dele. Aktier, optioner, terminskontrakter (futures), forex og CFD'er har ikke identiske kontoregler eller beskyttelsesordninger. En mægler, der udbyder ét produkt, kan udbyde et andet gennem en separat enhed.

Vælg kontoens juridiske formål før dens handelsgrænseflade. For en amerikansk værdipapirkonto skal du skelne mellem en skattepligtig mæglerkonto og pensionskonti samt mellem kontant- og margintilladelser. Anmod ikke om gearing eller optionstilladelser, blot fordi de fremgår af ansøgningen.

2. Verificer udbyderen uafhængigt

Find den kontraherende juridiske enhed i aftalen, og kontrollér den derefter i den relevante tilsynsmyndigheds register. Sammenhold webstedet og kontaktoplysningerne med registret i stedet for at stole på et badge eller en søgeannonce. Kontrollér, at dens tilladelser dækker den tjeneste og det land, du påtænker.

For amerikanske værdipapirprofessionelle kan du starte med FINRA BrokerCheck. For amerikanske formidlere inden for terminskontrakter (futures) og detailvalutahandel (forex) kan du bruge CFTC's registreringsvejledning og NFA's investorressourcer. Registrering er ikke en anbefaling fra tilsynsmyndigheden eller beskyttelse mod tab på markedet.

3. Sammenlign de samlede omkostninger

Læs prislisten for kommissioner, spreads, markedsdata, børsgebyrer, valutaveksling, låntagning, overførsler og hævninger. Kontrollér, hvilke gebyrer der afhænger af aktivitet, saldo, instrument eller professionel datastatus. Et kontominimum på nul fastslår ikke den kapital, der er nødvendig for at bære en bestemt position sikkert.

Bekræft, at platformen understøtter de ordretyper og instrumenter, du påtænker at bruge. Adgang til produkter kan kræve en separat ansøgning, økonomiske oplysninger eller en vurdering af erfaring. Besvar disse spørgsmål præcist.

4. Forbered identifikation og skatteoplysninger

En mægler kan anmode om identifikation udstedt af myndighederne, dokumentation for adresse, skatteidentifikation, oplysninger om beskæftigelse samt detaljer om indkomst, aktiver, erfaring og midlernes oprindelse. Kravene afhænger af kontoen og jurisdiktionen. Indsend disse via den verificerede mæglers sikre ansøgning, aldrig til en uopfordret kontakt.

Gennemgå SEC's tjekliste til kontoåbning for at få overblik over de beslutninger og spørgsmål, der er involveret. Gem den aftale og prisliste, der gælder, når du åbner kontoen.

5. Finansier og sikr kontoen

Kontrollér accepterede finansieringskilder, krav om navneoverensstemmelse, valutaveksling og spærringer ved hævning, før du sender penge. Tilgængeligheden af indskud er ikke nødvendigvis den samme som tilgængeligheden ved hævning. Mægleren eller den afsendende bank kan opkræve et gebyr for en overførsel; antag ikke, at enhver ACH- eller bankoverførsel er gratis eller øjeblikkelig.

Aktivér flerfaktorgodkendelse og en unik adgangskode. Bekræft destinationen for hævninger, og hvordan ændringer på kontoen autentificeres. En lille indledende overførsel kan hjælpe dig med at forstå processen uden at binde hele din planlagte saldo.

6. Kontrollér kontoen, før du handler

Bekræft din kontotype, godkendte produkter, datastatus, visning af afregning og nødkanal til support. Øv ordreindtastning i en simulator, hvor det er muligt, og husk samtidig, at simulerede udførelser ikke beviser kvaliteten af udførelsen i livehandel.

Reglerne om margin for daytrading i amerikanske værdipapirer er i øjeblikket under ændring; FINRA Notice 26-10 tillader forskellige tidspunkter for ibrugtagning fra firma til firma. Bekræft din mæglers nuværende ordning i stedet for at åbne flere konti for at omgå begrænsningerne. Du kan lade en godkendt konto stå ubrugt, mens du sætter dig ind i dens vilkår.

Risikoansvarsfraskrivelse: Handel indebærer en betydelig risiko for tab. Tidligere resultater er ikke en indikation på fremtidige resultater. Se vores fulde risikoansvarsfraskrivelse.