Välitystilin avaamiseen kuuluu laillisen palveluntarjoajan valitseminen, tiliä koskevan sopimuksen hyväksyminen ja tiettyjen käyttöoikeuksien ottaminen käyttöön. Hyväksymisajat, rahoitusmenetelmät ja saatavilla olevat tuotteet vaihtelevat maittain ja välittäjittäin. Tämä tarkistuslista keskittyy henkilökohtaiseen tiliin; yritys-, trust- ja eläketilit edellyttävät eri asiakirjoja.

1. Määrittele tili, jonka todella tarvitset

Kirjoita muistiin asuinpaikkasi, verotuksellinen asuinpaikkasi, aiotut instrumentit ja se, tarvitsetko sijoittamista, aktiivista kaupankäyntiä vai molempia. Osakkeilla, optioilla, futuureilla, forexilla ja CFD-sopimuksilla ei ole keskenään identtisiä tili- tai suojasääntöjä. Yhtä tuotetta tarjoava välittäjä voi tarjota toista erillisen yhteisön kautta.

Valitse tilin oikeudellinen käyttötarkoitus ennen sen kaupankäyntikäyttöliittymää. Erottele yhdysvaltalaisen arvopaperitilin kohdalla verotettava välitystili eläketileistä ja käteiskäyttöoikeudet marginaalikäyttöoikeuksista. Älä pyydä vipu- tai optiokäyttöoikeuksia pelkästään siksi, että ne näkyvät hakemuksessa.

2. Varmista palveluntarjoaja itsenäisesti

Etsi sopimuksesta sopimuspuolena oleva oikeushenkilö ja tarkista se sitten asiaankuuluvan viranomaisen rekisteristä. Vertaa verkkosivustoa ja yhteystietoja rekisteriin sen sijaan, että luottaisit merkkiin tai hakumainokseen. Tarkista, että sen valtuudet kattavat aiotun palvelun ja maan.

Yhdysvaltain arvopaperialan ammattilaisten kannattaa aloittaa FINRA BrokerCheck-palvelusta. Yhdysvaltain futuuri- ja vähittäisvaluuttakaupan välittäjien osalta käytä CFTC:n rekisteröintiohjetta ja NFA:n sijoittajaresursseja. Rekisteröinti ei ole viranomaisen suositus eikä suoja markkinatappioilta.

3. Vertaile kokonaiskustannuksia

Lue hinnasto, josta käyvät ilmi palkkiot, spreadit, markkinadata, pörssimaksut, valuutanvaihto, lainaaminen, siirrot ja nostot. Tarkista, mitkä maksut riippuvat aktiivisuudesta, saldosta, instrumentista tai ammattimaisen datan asemasta. Tilin nollavähimmäissaldo ei osoita pääomaa, jota tarvitaan tietyn position turvalliseen pitämiseen.

Varmista, että alusta tukee niitä toimeksiantotyyppejä ja instrumentteja, joita aiot käyttää. Tuotteen käyttöoikeus voi edellyttää erillistä hakemusta, taloudellisia tietoja tai kokemuksen arviointia. Vastaa näihin kysymyksiin totuudenmukaisesti.

4. Valmistele henkilöllisyys- ja verotiedot

Välittäjä voi pyytää viranomaisen myöntämän henkilöllisyystodistuksen, osoitetodistuksen, verotunnisteen, työsuhdetiedot sekä tietoja tuloista, varoista, kokemuksesta ja varojen alkuperästä. Vaatimukset riippuvat tilistä ja lainkäyttöalueesta. Toimita ne vahvistetun välittäjän suojatun hakemuksen kautta, älä koskaan pyytämättömän yhteydenoton välityksellä.

Tutustu SEC:n tilinavauksen tarkistuslistaan, jossa käsitellään päätöksiä ja kysymyksiä, joita asiaan liittyy. Tallenna sopimus ja hinnasto, jotka ovat voimassa, kun avaat tilin.

5. Rahoita tili ja suojaa se

Tarkista hyväksytyt rahoituslähteet, nimen täsmäämistä koskevat vaatimukset, valuutanvaihto ja nostojen pidätykset ennen kuin lähetät rahaa. Talletuksen käytettävyys ei ole välttämättä sama kuin noston käytettävyys. Välittäjä tai lähettävä pankki voi periä maksun siirrosta; älä oleta, että jokainen ACH- tai pankkisiirto on ilmainen tai välitön.

Ota käyttöön monivaiheinen todennus ja ainutlaatuinen salasana. Varmista noston kohde ja se, miten tilimuutokset todennetaan. Pieni alkusiirto voi auttaa sinua ymmärtämään prosessin sitouttamatta koko aiottua saldoa.

6. Tarkista tili ennen kaupankäyntiä

Varmista tilityyppisi, hyväksytyt tuotteet, datan tila, selvitysnäkymä ja hätätuen kanava. Harjoittele toimeksiannon syöttämistä simulaattorissa, jos sellainen on saatavilla, ja muista samalla, että simuloidut toteutumiset eivät todista reaaliaikaisen toteutuksen laatua.

Yhdysvaltain arvopapereiden päiväkaupankäynnin marginaalisäännöt ovat parhaillaan siirtymässä; FINRA:n tiedonanto 26-10 sallii käyttöönoton ajoituksen vaihtelevan yrityksittäin. Varmista välittäjäsi nykyinen sääntelyjärjestelmä sen sijaan, että avaisit useita tilejä rajoitusten kiertämiseksi. Voit jättää hyväksytyn tilin käyttämättä opetellessasi sen ehtoja.

Riskivaroitus: Kaupankäyntiin liittyy merkittävä tappioriski. Aiempi tuotto ei ole osoitus tulevista tuloksista. Katso täysi riskivastuuvapauslauseke.