Die Eröffnung eines Brokerkontos umfasst die Wahl eines rechtlichen Anbieters, die Zustimmung zu einem Kontovertrag und das Aktivieren bestimmter Berechtigungen. Genehmigungszeiten, Einzahlungsmethoden und verfügbare Produkte variieren je nach Land und Broker. Diese Checkliste konzentriert sich auf ein Privatkonto; Unternehmens-, Trust- und Altersvorsorgekonten erfordern andere Unterlagen.

1. Definieren Sie das Konto, das Sie tatsächlich benötigen

Notieren Sie Ihren Wohnsitz, Ihren Steuerwohnsitz, die beabsichtigten Instrumente und ob Sie investieren, aktiv handeln oder beides benötigen. Aktien, Optionen, Futures, Forex und CFDs unterliegen nicht denselben Kontoregeln oder Schutzbestimmungen. Ein Broker, der ein Produkt anbietet, kann ein anderes über eine separate Einheit anbieten.

Klären Sie den rechtlichen Zweck des Kontos, bevor Sie sich mit seiner Handelsoberfläche befassen. Unterscheiden Sie bei einem US-Wertpapierkonto zwischen steuerpflichtigem Brokerkonto und Altersvorsorgekonten sowie zwischen Cash- und Margin-Berechtigungen. Beantragen Sie keine Hebel- oder Optionsberechtigungen, nur weil sie im Antrag erscheinen.

2. Überprüfen Sie den Anbieter unabhängig

Ermitteln Sie die vertragsschließende juristische Person in der Vereinbarung und prüfen Sie sie anschließend im Register der zuständigen Aufsichtsbehörde. Gleichen Sie Website und Kontaktdaten mit dem Register ab, statt sich auf ein Siegel oder eine Suchanzeige zu verlassen. Prüfen Sie, ob die Berechtigungen des Anbieters den von Ihnen beabsichtigten Dienst und Ihr Land abdecken.

Für US-Wertpapierfachleute beginnen Sie mit FINRA BrokerCheck. Für US-Intermediäre für Futures und Retail-Forex nutzen Sie den Registrierungsleitfaden der CFTC und die Anlegerressourcen der NFA. Eine Registrierung ist weder eine Empfehlung einer Aufsichtsbehörde noch ein Schutz vor Marktverlusten.

3. Vergleichen Sie die vollständigen Kosten

Lesen Sie den Gebührenplan für Provisionen, Spreads, Marktdaten, Börsengebühren, Währungsumrechnung, Kreditaufnahme, Überträge und Auszahlungen. Prüfen Sie, welche Gebühren von Aktivität, Kontostand, Instrument oder Status für professionelle Marktdaten abhängen. Ein Mindestkontostand von null belegt nicht das Kapital, das benötigt wird, um eine bestimmte Position sicher zu halten.

Vergewissern Sie sich, dass die Plattform die Ordertypen und Instrumente unterstützt, die Sie verwenden möchten. Der Produktzugang kann einen separaten Antrag, Finanzinformationen oder eine Erfahrungsbewertung erfordern. Beantworten Sie diese Fragen wahrheitsgemäß.

4. Bereiten Sie Identifikations- und Steuerinformationen vor

Ein Broker kann amtliche Identifikationsnachweise, Adressnachweise, Steueridentifikationsnummern, Beschäftigungsinformationen und Angaben zu Einkommen, Vermögen, Erfahrung und Mittelherkunft verlangen. Die Anforderungen hängen vom Konto und der Jurisdiktion ab. Reichen Sie diese über die sichere Anwendung des verifizierten Brokers ein, niemals an einen unaufgeforderten Kontakt.

Sehen Sie sich die Checkliste der SEC zur Kontoeröffnung an, um die damit verbundenen Entscheidungen und Fragen zu verstehen. Speichern Sie die Vereinbarung und den Gebührenplan, die gelten, wenn Sie das Konto eröffnen.

5. Zahlen Sie Geld ein und sichern Sie das Konto

Prüfen Sie vor dem Überweisen von Geld die akzeptierten Einzahlungsquellen, Anforderungen an die Namensübereinstimmung, Währungsumrechnung und Haltefristen für Auszahlungen. Die Verfügbarkeit einer Einzahlung ist nicht unbedingt dieselbe wie die Verfügbarkeit einer Auszahlung. Der Broker oder die überweisende Bank kann für einen Transfer Gebühren berechnen; gehen Sie nicht davon aus, dass jede ACH- oder Wire-Überweisung kostenlos oder sofort ist.

Aktivieren Sie die Multifaktor-Authentifizierung und ein einzigartiges Passwort. Bestätigen Sie das Auszahlungsziel und wie Kontoänderungen authentifiziert werden. Eine kleine erste Überweisung kann Ihnen helfen, den Prozess zu verstehen, ohne Ihr gesamtes vorgesehenes Guthaben einzusetzen.

6. Prüfen Sie das Konto vor dem Handel

Überprüfen Sie Ihren Kontotyp, die genehmigten Produkte, den Datenstatus, die Abrechnungsanzeige und den Notfall-Supportweg. Üben Sie die Ordereingabe in einem Simulator, sofern verfügbar, und bedenken Sie dabei, dass simulierte Orderausführungen nicht die Qualität der Live-Ausführung belegen.

Die Margin-Regeln für das Daytrading mit US-Wertpapieren befinden sich derzeit im Übergang; FINRA Notice 26-10 erlaubt je nach Unternehmen unterschiedliche Zeitpunkte für die Einführung. Vergewissern Sie sich, welches Regelwerk bei Ihrem Broker aktuell gilt, statt mehrere Konten zu eröffnen, um Beschränkungen zu umgehen. Sie können ein genehmigtes Konto ungenutzt lassen, während Sie dessen Bedingungen kennenlernen.

Risikohinweis: Der Handel ist mit einem erheblichen Verlustrisiko verbunden. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein Hinweis auf zukünftige Ergebnisse. Lesen Sie unseren vollständigen Risikohinweis.