Å åpne en meglerkonto innebærer å velge en lovlig tilbyder, godta en kontoavtale og aktivere bestemte tillatelser. Godkjenningstider, finansieringsmetoder og tilgjengelige produkter varierer fra land til land og fra megler til megler. Denne sjekklisten handler om en personlig konto; selskaps-, trust- og pensjonskontoer krever annen dokumentasjon.

1. Definer kontoen du faktisk trenger

Skriv ned bosted, skattemessig bosted, hvilke instrumenter du har tenkt å bruke, og om du trenger investering, aktiv handel eller begge deler. Aksjer, opsjoner, terminkontrakter (futures), valuta (forex) og differansekontrakter (CFD-er) har ikke identiske kontoregler eller beskyttelse. En megler som tilbyr ett produkt, kan tilby et annet gjennom en separat enhet.

Velg kontoens juridiske formål før du velger handelsgrensesnittet. For en amerikansk verdipapirkonto må du skille skattepliktig meglerkonto fra pensjonskontoer og kontanttillatelser fra margintillatelser. Ikke be om giring eller opsjonstillatelser bare fordi de vises i søknaden.

2. Kontroller tilbyderen uavhengig

Finn den kontraherende juridiske enheten i avtalen, og kontroller den deretter i registeret til relevant tilsynsmyndighet. Sammenlign nettstedet og kontaktopplysningene med registeret i stedet for å stole på et merke eller en søkeannonse. Kontroller at tillatelsene dekker tjenesten du har tenkt å bruke, og landet ditt.

For amerikanske verdipapirprofesjonelle kan du begynne med FINRA BrokerCheck. For amerikanske mellommenn innen terminkontrakter og valutahandel for privatkunder, bruk CFTCs registreringsveiledning og NFAs investorressurser. Registrering er ikke en anbefaling fra tilsynsmyndigheten eller beskyttelse mot markedstap.

3. Sammenlign de fullstendige kostnadene

Les prislisten for provisjoner, spreader, markedsdata, børsgebyrer, valutaomregning, lånekostnader, overføringer og uttak. Kontroller hvilke gebyrer som avhenger av aktivitet, saldo, instrument eller status for profesjonelle markedsdata. Et kontominimum på null fastsetter ikke kapitalen som trengs for å holde en bestemt posisjon trygt.

Bekreft at plattformen støtter ordretypene og instrumentene du har tenkt å bruke. Tilgang til produkter kan kreve en egen søknad, finansielle opplysninger eller en vurdering av erfaring. Svar nøyaktig på disse spørsmålene.

4. Forbered legitimasjon og skatteopplysninger

En megler kan be om offentlig legitimasjon, dokumentasjon på adresse, skatteidentifikasjon, opplysninger om arbeidsforhold og detaljer om inntekt, eiendeler, erfaring og kilde til midler. Kravene avhenger av kontoen og jurisdiksjonen. Send disse gjennom den verifiserte meglerens sikre søknad, aldri til en uoppfordret kontakt.

Se gjennom SECs sjekkliste for kontoåpning for beslutningene og spørsmålene det gjelder. Ta vare på avtalen og gebyrlisten som gjelder når du åpner kontoen.

5. Finansier og sikre kontoen

Kontroller godkjente finansieringskilder, krav til navnesamsvar, valutaomregning og sperrer på uttak før du sender penger. Tilgjengelighet for innskudd er ikke nødvendigvis det samme som tilgjengelighet for uttak. Megleren eller banken som sender pengene, kan ta betalt for en overføring; ikke anta at alle ACH- eller wire-overføringer er gratis eller øyeblikkelige.

Aktiver multifaktorautentisering og bruk et unikt passord. Bekreft uttaksdestinasjonen og hvordan kontoendringer autentiseres. En liten første overføring kan hjelpe deg med å forstå prosessen uten å binde hele saldoen du hadde tenkt å bruke.

6. Kontroller kontoen før du handler

Kontroller kontotypen din, godkjente produkter, datastatus, visning av oppgjør og kanal for nødstøtte. Øv på ordrelegging i en simulator der det er tilgjengelig, men husk at simulerte utførelser ikke beviser kvaliteten på reell utførelse.

Marginreglene for dagshandel med amerikanske verdipapirer er for tiden i endring; FINRA Notice 26-10 tillater at ulike firmaer innfører dem på forskjellige tidspunkter. Bekreft meglerens gjeldende ordning i stedet for å åpne flere kontoer for å omgå restriksjoner. Du kan la en godkjent konto stå ubrukt mens du setter deg inn i vilkårene.

Risikofraskrivelse: Handel innebærer betydelig risiko for tap. Tidligere resultater er ikke en indikasjon på fremtidige resultater. Se vår fullstendige risikofraskrivelse.