Aprire un conto di intermediazione comporta la scelta di un fornitore legale, l'accettazione di un contratto di conto e l'abilitazione di permessi specifici. I tempi di approvazione, i metodi di finanziamento e i prodotti disponibili variano a seconda del paese e del broker. Questa lista di controllo si concentra su un conto personale; conti aziendali, in trust e pensionistici richiedono documentazione diversa.

1. Definisci il conto di cui hai davvero bisogno

Annota la tua residenza, la residenza fiscale, gli strumenti che intendi utilizzare e se ti serve investire, fare trading attivo o entrambe le cose. Azioni, opzioni, future, forex e CFD non condividono regole di conto o tutele identiche. Un broker che offre un prodotto può offrirne un altro tramite un'entità separata.

Scegli la finalità legale del conto prima della sua interfaccia di trading. Per un conto titoli statunitense, distingui il conto di intermediazione soggetto a tassazione dai conti pensionistici e i permessi in contanti da quelli a margine. Non richiedere permessi per la leva finanziaria o per le opzioni soltanto perché compaiono nella domanda.

2. Verifica il fornitore in modo indipendente

Individua l'entità giuridica contraente nel contratto, poi verificala nel registro dell'autorità di vigilanza competente. Confronta il sito web e i recapiti con il registro anziché affidarti a un badge o a un annuncio di ricerca. Verifica che i suoi permessi coprano il servizio e il paese che intendi utilizzare.

Per i professionisti dei titoli statunitensi, inizia con FINRA BrokerCheck. Per gli intermediari statunitensi di future e forex al dettaglio, usa la guida alla registrazione della CFTC e le risorse per gli investitori della NFA. La registrazione non è una raccomandazione dell'autorità di vigilanza né una protezione dalle perdite di mercato.

3. Confronta tutti i costi

Leggi il tariffario per commissioni, spread, dati di mercato, commissioni di borsa, conversione valutaria, prestito, trasferimenti e prelievi. Verifica quali commissioni dipendono dall'attività, dal saldo, dallo strumento o dallo stato dei dati professionali. Un minimo di conto pari a zero non stabilisce il capitale necessario per mantenere una particolare posizione in sicurezza.

Verifica che la piattaforma supporti i tipi di ordine e gli strumenti che intendi utilizzare. L'accesso a un prodotto può richiedere una domanda separata, informazioni finanziarie o una valutazione dell'esperienza. Rispondi a queste domande in modo accurato.

4. Prepara i documenti d'identità e le informazioni fiscali

Un broker può richiedere un documento d'identità rilasciato da un'autorità pubblica, una prova dell'indirizzo, un identificativo fiscale, informazioni sull'occupazione e dettagli su reddito, patrimonio, esperienza e origine dei fondi. I requisiti dipendono dal conto e dalla giurisdizione. Invia questi dati tramite l'applicazione sicura del broker verificato, mai a un contatto non richiesto.

Consulta la lista di controllo della SEC per l'apertura di un conto per le decisioni e le domande coinvolte. Conserva il contratto e il tariffario applicabili al momento dell'apertura del conto.

5. Finanzia e metti in sicurezza il conto

Controlla le fonti di finanziamento accettate, i requisiti di corrispondenza del nome, la conversione valutaria e i vincoli sui prelievi prima di inviare denaro. La disponibilità di un deposito non è necessariamente uguale alla disponibilità per il prelievo. Il broker o la banca mittente può addebitare un costo per un trasferimento; non dare per scontato che ogni ACH o bonifico sia gratuito o istantaneo.

Abilita l'autenticazione a più fattori e una password unica. Conferma la destinazione del prelievo e come vengono autenticate le modifiche al conto. Un piccolo trasferimento iniziale può aiutarti a capire il processo senza impegnare l'intero saldo che intendi destinare.

6. Controlla il conto prima di fare trading

Verifica il tipo di conto, i prodotti approvati, lo stato dei dati, la visualizzazione del regolamento e il percorso di supporto per le emergenze. Esercitati nell'inserimento degli ordini in un simulatore, dove disponibile, ricordando che le esecuzioni simulate non dimostrano la qualità dell'esecuzione reale.

Le regole sul margine per il day trading sui titoli statunitensi sono attualmente in fase di transizione; FINRA Notice 26-10 consente tempistiche di adozione diverse a seconda della società. Conferma il regime attuale del tuo broker invece di aprire più conti per eludere le restrizioni. Puoi lasciare inutilizzato un conto approvato mentre ne impari le condizioni.

Avvertenza sui rischi: Il trading comporta un rischio sostanziale di perdita. I risultati passati non sono indicativi dei risultati futuri. Consulta la nostra informativa completa sui rischi.