Το άνοιγμα ενός χρηματιστηριακού λογαριασμού περιλαμβάνει την επιλογή ενός νόμιμου παρόχου, την αποδοχή σύμβασης λογαριασμού και την ενεργοποίηση συγκεκριμένων δικαιωμάτων. Οι χρόνοι έγκρισης, οι μέθοδοι χρηματοδότησης και τα διαθέσιμα προϊόντα διαφέρουν ανά χώρα και χρηματιστηριακή εταιρεία. Αυτή η λίστα ελέγχου επικεντρώνεται σε προσωπικό λογαριασμό· οι εταιρικοί, καταπιστευματικοί και συνταξιοδοτικοί λογαριασμοί απαιτούν διαφορετικά δικαιολογητικά.

1. Προσδιορίστε τον λογαριασμό που χρειάζεστε πραγματικά

Σημειώστε τον τόπο διαμονής σας, τη φορολογική κατοικία σας, τα μέσα που σκοπεύετε να χρησιμοποιήσετε και αν χρειάζεστε επένδυση, ενεργή διαπραγμάτευση ή και τα δύο. Οι μετοχές, τα δικαιώματα προαίρεσης (options), τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης (futures), το forex και τα CFD δεν έχουν πανομοιότυπους κανόνες λογαριασμού ή προστασίες. Μια χρηματιστηριακή εταιρεία που προσφέρει ένα προϊόν μπορεί να προσφέρει ένα άλλο μέσω ξεχωριστής νομικής οντότητας.

Επιλέξτε τον νομικό σκοπό του λογαριασμού πριν από τη διεπαφή συναλλαγών του. Για λογαριασμό τίτλων στις ΗΠΑ, διακρίνετε τον φορολογητέο χρηματιστηριακό λογαριασμό από τους συνταξιοδοτικούς λογαριασμούς και τα δικαιώματα μετρητών από τα δικαιώματα περιθωρίου. Μην ζητάτε δικαιώματα μόχλευσης ή δικαιώματα προαίρεσης απλώς και μόνο επειδή εμφανίζονται στην αίτηση.

2. Επαληθεύστε ανεξάρτητα τον πάροχο

Βρείτε τη συμβαλλόμενη νομική οντότητα στη σύμβαση και έπειτα ελέγξτε την στο μητρώο της αρμόδιας ρυθμιστικής αρχής. Αντιστοιχίστε τον ιστότοπο και τα στοιχεία επικοινωνίας με το μητρώο, αντί να βασίζεστε σε ένα σήμα ή σε μια διαφήμιση αναζήτησης. Ελέγξτε ότι οι άδειές της καλύπτουν την υπηρεσία που προτίθεστε να χρησιμοποιήσετε και τη χώρα σας.

Για επαγγελματίες τίτλων στις ΗΠΑ, ξεκινήστε από το FINRA BrokerCheck. Για διαμεσολαβητές συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης και λιανικού forex στις ΗΠΑ, χρησιμοποιήστε την καθοδήγηση εγγραφής της CFTC και τους πόρους επενδυτών της NFA. Η εγγραφή δεν αποτελεί σύσταση της ρυθμιστικής αρχής ούτε προστασία από ζημίες της αγοράς.

3. Συγκρίνετε το πλήρες κόστος

Διαβάστε το τιμολόγιο για προμήθειες, spread, δεδομένα αγοράς, τέλη χρηματιστηρίου, μετατροπή νομίσματος, δανεισμό, μεταφορές και αναλήψεις. Ελέγξτε ποιες χρεώσεις εξαρτώνται από τη δραστηριότητα, το υπόλοιπο, το μέσο ή την ιδιότητα επαγγελματία για τα δεδομένα. Ένα μηδενικό ελάχιστο ποσό λογαριασμού δεν καθορίζει το κεφάλαιο που απαιτείται για να διατηρήσετε με ασφάλεια μια συγκεκριμένη θέση.

Επιβεβαιώστε ότι η πλατφόρμα υποστηρίζει τους τύπους εντολών και τα μέσα που σκοπεύετε να χρησιμοποιήσετε. Η πρόσβαση σε προϊόντα ενδέχεται να απαιτεί ξεχωριστή αίτηση, οικονομικές πληροφορίες ή αξιολόγηση εμπειρίας. Απαντήστε σε αυτές τις ερωτήσεις με ακρίβεια.

4. Ετοιμάστε αποδεικτικά ταυτότητας και φορολογικές πληροφορίες

Μια χρηματιστηριακή εταιρεία ενδέχεται να ζητήσει κρατικό έγγραφο ταυτοποίησης, αποδεικτικό διεύθυνσης, φορολογικά στοιχεία ταυτοποίησης, πληροφορίες απασχόλησης και στοιχεία για εισόδημα, περιουσιακά στοιχεία, εμπειρία και πηγή κεφαλαίων. Οι απαιτήσεις εξαρτώνται από τον λογαριασμό και τη δικαιοδοσία. Υποβάλετε αυτά τα στοιχεία μέσω της ασφαλούς αίτησης της επαληθευμένης χρηματιστηριακής εταιρείας, ποτέ σε μια μη ζητηθείσα επικοινωνία.

Εξετάστε τη λίστα ελέγχου της SEC για το άνοιγμα λογαριασμού για τις αποφάσεις και τις ερωτήσεις που περιλαμβάνονται. Φυλάξτε τη σύμβαση και τον τιμοκατάλογο χρεώσεων που ισχύουν όταν ανοίγετε τον λογαριασμό.

5. Χρηματοδοτήστε και προστατέψτε τον λογαριασμό

Ελέγξτε τις αποδεκτές πηγές χρηματοδότησης, τις απαιτήσεις αντιστοίχισης ονόματος, τη μετατροπή νομίσματος και τις δεσμεύσεις ανάληψης πριν στείλετε χρήματα. Η διαθεσιμότητα της κατάθεσης δεν είναι απαραίτητα η ίδια με τη διαθεσιμότητα της ανάληψης. Η χρηματιστηριακή εταιρεία ή η τράπεζα αποστολής ενδέχεται να χρεώσει για μια μεταφορά· μην υποθέτετε ότι κάθε μεταφορά ACH ή έμβασμα είναι δωρεάν ή άμεσο.

Ενεργοποιήστε τον έλεγχο ταυτότητας πολλαπλών παραγόντων και έναν μοναδικό κωδικό πρόσβασης. Επιβεβαιώστε τον προορισμό ανάληψης και τον τρόπο με τον οποίο επαληθεύονται οι αλλαγές στον λογαριασμό. Μια μικρή αρχική μεταφορά μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε τη διαδικασία χωρίς να δεσμεύσετε ολόκληρο το υπόλοιπο που σκοπεύετε.

6. Ελέγξτε τον λογαριασμό πριν από τις συναλλαγές

Επαληθεύστε τον τύπο του λογαριασμού σας, τα εγκεκριμένα προϊόντα, την κατάσταση δεδομένων, την εμφάνιση εκκαθάρισης και τη διαδρομή υποστήριξης έκτακτης ανάγκης. Εξασκηθείτε στην εισαγωγή εντολών σε προσομοιωτή, όπου είναι διαθέσιμος, θυμόμενοι ότι οι προσομοιωμένες εκτελέσεις εντολών δεν αποδεικνύουν την ποιότητα εκτέλεσης σε πραγματικές συνθήκες.

Οι κανόνες περιθωρίου για ημερήσια διαπραγμάτευση τίτλων στις ΗΠΑ βρίσκονται αυτή τη στιγμή σε μεταβατική φάση· η Ειδοποίηση 26-10 της FINRA επιτρέπει διαφορετικό χρόνο υιοθέτησης ανά εταιρεία. Επιβεβαιώστε το ισχύον καθεστώς της χρηματιστηριακής εταιρείας σας αντί να ανοίγετε πολλούς λογαριασμούς για να αποφύγετε περιορισμούς. Μπορείτε να αφήσετε έναν εγκεκριμένο λογαριασμό αχρησιμοποίητο όσο μαθαίνετε τους όρους του.

Αποποίηση κινδύνου: Η διαπραγμάτευση ενέχει σημαντικό κίνδυνο ζημίας. Οι προηγούμενες επιδόσεις δεν είναι ενδεικτικές των μελλοντικών αποτελεσμάτων. Δείτε την πλήρη αποποίηση κινδύνου.