Die Broker-Regulierung ist wichtig, weil die Kontovereinbarung Verpflichtungen in Bezug auf Ihr Geld, die Orderabwicklung und die verfügbaren Rechtsbehelfe begründet. Das Logo einer Aufsichtsbehörde ist nur ein Ausgangspunkt. Überprüfen Sie den Rechtsträger, seine Zulassung für die Dienstleistung und die für Ihr Konto geltenden Schutzmaßnahmen.

Überprüfen Sie das genaue Unternehmen und die genaue Dienstleistung

Ermitteln Sie die juristische Person in der Kundenvereinbarung oder in den Kontoeröffnungsunterlagen. Eine Marke kann mehrere Rechtsträger verwenden, und eine von einem Rechtsträger gehaltene Zulassung gilt nicht automatisch für einen anderen. Vergleichen Sie die Registrierungsnummer, Website, Adresse und Kontaktdaten des Unternehmens mit dem Register der Aufsichtsbehörde.

Nutzen Sie die Kontaktdaten aus diesem Register, wenn Sie eine Bestätigung benötigen. Clone-Firmen können die Lizenznummer eines echten Unternehmens kopieren und dabei eine andere Website oder Telefonnummer verwenden. Der Prüfleitfaden der FCA erklärt diesen Unterschied.

Prüfen Sie als Nächstes die zulässige Tätigkeit und den zulässigen Kundenkreis. Wertpapiervermittlung, Vermittlung von Terminkontrakten (Futures) und Handel mit Differenzkontrakten (CFDs) sind unterschiedliche Dienstleistungen. Eine Zulassung in einem Land begründet nicht die Erlaubnis, überall Kunden anzuwerben. Eine Zahlungslizenz oder eine Unternehmensregistrierung ist nicht gleichbedeutend mit einer Zulassung für das Angebot von gehebeltem Handel.

Prüfen Sie, wie Ihre Vermögenswerte gehalten werden

Lesen Sie die Kontobedingungen zu Verwahrung, Segregierung, Cash-Sweeps, Sicherheiten und Wertpapierleihe. Fragen Sie, ob Ihnen ein Vermögenswert gehört, ob Sie eine vertragliche Exposition gegenüber seinem Preis haben oder ob Sie einen Anspruch gegen einen Anbieter haben. Diese Rechtsverhältnisse können sich anders verhalten, wenn ein Unternehmen ausfällt.

Regeln für Kundenvermögen können Missbrauch verringern und dabei helfen, das Eigentum im Insolvenzfall zu bestimmen. Sie versprechen nicht, dass kein Fehlbetrag auftreten kann, dass der Zugriff ununterbrochen ist oder dass jeder Anspruch schnell bezahlt wird. Margin-Vereinbarungen und Vereinbarungen für professionelle Kunden können zusätzliche Rechte an Sicherheiten beinhalten.

Entschädigungsgrenzen verstehen

Entschädigungssysteme haben Regeln zur Anspruchsberechtigung. Sie sind keine allgemeine Garantie für den Anlagewert. Die SIPC erklärt ihre Rolle bei fehlenden Wertpapieren und Barmitteln bei einem ausgefallenen Mitgliedsbroker, einschließlich der Unterscheidung von Marktverlusten und Produkten außerhalb ihres üblichen Schutzes.

Im Vereinigten Königreich hängt der Anlageschutz der FSCS von der regulierten Tätigkeit, dem ausgefallenen Unternehmen und einer anspruchsberechtigten Forderung ab. Wenden Sie keine Deckungssumme der Bankeinlagensicherung auf ein Anlagekonto an. Bestätigen Sie für jede Jurisdiktion das relevante System direkt und prüfen Sie, ob Ihr Wohnsitz, Ihre Kundeneinstufung und das Produkt die Deckung beeinflussen.

Registrierung ist ein Nachweis, keine Befürwortung

Ein registriertes Unternehmen kann trotzdem schlechte Dienstleistungen erbringen, Disziplinarmaßnahmen ausgesetzt sein oder ausfallen. Prüfen Sie öffentliche Warnungen und Disziplinarunterlagen zusammen mit seinen aktiven Zulassungen. Für Anbieter von US-Terminkontrakten (Futures) und Retail-Forex beginnen Sie mit den Registrierungsprüfungen der CFTC und den Investorenressourcen der NFA.

Vermeiden Sie ein erfundenes universelles Ranking von Aufsichtsbehörden der Stufen „tier 1“ und „tier 2“. Unterschiedliche Rechtsrahmen decken unterschiedliche Tätigkeiten ab und bieten unterschiedliche Rechtsbehelfe. Vergleichen Sie die Schutzmaßnahmen, die Sie tatsächlich geltend machen können, einschließlich Beschwerdeverfahren und unabhängiger Streitbeilegung.

Eine praktische Checkliste für das Konto

Erfassen Sie vor der Einzahlung von Geld die juristische Person, die Aufsichtsbehörde, die Registrierungsnummer, die zulässige Dienstleistung, die Kundeneinstufung, die Verwahrstelle oder die Regelung zur Verwahrung von Geldern, das anwendbare Entschädigungssystem und den Beschwerdeweg. Speichern Sie die Kundenvereinbarung und das Datum Ihrer Prüfungen.

Wenn das Marketing und der Vertrag eines Brokers unterschiedliche Rechtsträger ausweisen, klären Sie diese Diskrepanz zuerst. Wenn ein Merkmal wie ein höherer Hebel erfordert, zu einem anderen Rechtsträger zu wechseln oder professioneller Kunde zu werden, vergleichen Sie die Schutzmaßnahmen, die Sie im Rahmen dieser Entscheidung aufgeben würden. Regulierung hilft, Verantwortlichkeit zu definieren; sie macht eine Handelsstrategie weder sicher noch profitabel.

Risikohinweis: Der Handel ist mit einem erheblichen Verlustrisiko verbunden. Die frühere Wertentwicklung ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse. Lesen Sie unseren vollständigen Risikohinweis.