Η ρύθμιση του broker έχει σημασία επειδή η σύμβαση λογαριασμού δημιουργεί υποχρεώσεις σχετικά με τα χρήματά σας, τον χειρισμό των εντολών και τα διαθέσιμα μέσα προσφυγής. Το λογότυπο ενός ρυθμιστικού φορέα είναι μόνο ένα σημείο εκκίνησης. Επαληθεύστε τη νομική οντότητα, την άδειά της για την υπηρεσία και τις προστασίες που ισχύουν για τον λογαριασμό σας.

Επαληθεύστε την ακριβή εταιρεία και την υπηρεσία

Βρείτε τη νομική οντότητα στη σύμβαση πελάτη ή στα έγγραφα ανοίγματος λογαριασμού. Μια επωνυμία μπορεί να χρησιμοποιεί πολλές νομικές οντότητες και μια άδεια που κατέχει η μία δεν καλύπτει αυτόματα την άλλη. Αντιστοιχίστε τον αριθμό μητρώου, τον ιστότοπο, τη διεύθυνση και τα στοιχεία επικοινωνίας της εταιρείας με το μητρώο του ίδιου του ρυθμιστικού φορέα.

Χρησιμοποιήστε τα στοιχεία επικοινωνίας από αυτό το μητρώο αν χρειάζεστε επιβεβαίωση. Οι εταιρείες-κλώνοι μπορούν να αντιγράψουν τον αριθμό άδειας μιας πραγματικής εταιρείας χρησιμοποιώντας διαφορετικό ιστότοπο ή αριθμό τηλεφώνου. Ο οδηγός ελέγχου της FCA εξηγεί αυτή τη διάκριση.

Στη συνέχεια, ελέγξτε την επιτρεπόμενη δραστηριότητα και το πεδίο πελατών. Η διαμεσολάβηση σε τίτλους, η διαμεσολάβηση σε συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης (futures) και η διαπραγμάτευση συμβάσεων επί διαφοράς (CFD) είναι διαφορετικές υπηρεσίες. Η άδεια σε μια χώρα δεν θεμελιώνει δικαίωμα προσέλκυσης πελατών παντού. Μια άδεια πληρωμών ή η εγγραφή εταιρείας δεν ισοδυναμεί με άδεια προσφοράς συναλλαγών με μόχλευση.

Ελέγξτε πώς διακρατούνται τα περιουσιακά σας στοιχεία

Διαβάστε τους όρους του λογαριασμού για θεματοφυλακή, διαχωρισμό, μεταφορές μετρητών, ασφάλεια και δανεισμό τίτλων. Ρωτήστε αν κατέχετε ένα περιουσιακό στοιχείο, αν έχετε συμβατική έκθεση στην τιμή του ή αν έχετε αξίωση έναντι ενός παρόχου. Αυτές οι σχέσεις μπορούν να λειτουργήσουν διαφορετικά αν μια εταιρεία αποτύχει.

Οι κανόνες για τα περιουσιακά στοιχεία πελατών μπορούν να μειώσουν την κατάχρηση και να βοηθήσουν στον προσδιορισμό της κυριότητας σε περίπτωση αφερεγγυότητας. Δεν υπόσχονται ότι δεν μπορεί να προκύψει έλλειμμα, ότι η πρόσβαση θα είναι χωρίς διακοπές ή ότι κάθε αξίωση θα πληρωθεί γρήγορα. Οι ρυθμίσεις περιθωρίου ασφάλισης και οι ρυθμίσεις για επαγγελματίες πελάτες ενδέχεται να συνεπάγονται πρόσθετα δικαιώματα επί της ασφάλειας.

Κατανοήστε τα όρια αποζημίωσης

Τα προγράμματα αποζημίωσης έχουν κανόνες επιλεξιμότητας. Δεν αποτελούν γενική εγγύηση της αξίας της επένδυσης. Η SIPC εξηγεί τον ρόλο της σε τίτλους και μετρητά που λείπουν σε έναν broker-μέλος που έχει αποτύχει, συμπεριλαμβανομένης της διάκρισης από ζημίες της αγοράς και προϊόντα εκτός της συνήθους προστασίας της.

Στο Ηνωμένο Βασίλειο, η προστασία επενδύσεων της FSCS εξαρτάται από τη ρυθμιζόμενη δραστηριότητα, την εταιρεία που απέτυχε και την επιλέξιμη αξίωση. Μην εφαρμόζετε ένα ποσό προστασίας τραπεζικών καταθέσεων σε επενδυτικό λογαριασμό. Για οποιαδήποτε δικαιοδοσία, επιβεβαιώστε απευθείας το σχετικό πρόγραμμα και ελέγξτε αν η κατοικία σας, η κατάταξη πελάτη και το προϊόν επηρεάζουν την κάλυψη.

Η εγγραφή αποτελεί αποδεικτικό στοιχείο, όχι έγκριση

Μια εγγεγραμμένη εταιρεία μπορεί ακόμη να παρέχει κακές υπηρεσίες, να αντιμετωπίσει πειθαρχικά μέτρα ή να αποτύχει. Εξετάστε τις δημόσιες προειδοποιήσεις και τα πειθαρχικά αρχεία μαζί με τις ενεργές άδειές της. Για παρόχους συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης (futures) και λιανικού forex στις ΗΠΑ, ξεκινήστε με τους ελέγχους εγγραφής της CFTC και τους πόρους για επενδυτές της NFA.

Αποφύγετε μια επινοημένη καθολική κατάταξη ρυθμιστικών αρχών «tier 1» και «tier 2». Διαφορετικά νομικά πλαίσια καλύπτουν διαφορετικές δραστηριότητες και προσφέρουν διαφορετικά μέσα έννομης προστασίας. Συγκρίνετε τις προστασίες που μπορείτε πραγματικά να επικαλεστείτε, συμπεριλαμβανομένων των διαδικασιών καταγγελίας και της ανεξάρτητης επίλυσης διαφορών.

Πρακτικός κατάλογος ελέγχου λογαριασμού

Πριν χρηματοδοτήσετε τον λογαριασμό, καταγράψτε τη νομική οντότητα, τον ρυθμιστικό φορέα, τον αριθμό μητρώου, την επιτρεπόμενη υπηρεσία, την κατάταξη πελάτη, τον θεματοφύλακα ή τη ρύθμιση διακράτησης χρημάτων, το εφαρμοστέο πρόγραμμα αποζημίωσης και τη διαδρομή υποβολής καταγγελίας. Φυλάξτε τη σύμβαση πελάτη και την ημερομηνία των ελέγχων σας.

Αν το υλικό προώθησης και η σύμβαση ενός broker προσδιορίζουν διαφορετικές νομικές οντότητες, επιλύστε πρώτα αυτή τη διαφορά. Αν ένα χαρακτηριστικό, όπως η υψηλότερη μόχλευση, απαιτεί τη μετακίνηση σε άλλη νομική οντότητα ή τη μετάβαση σε καθεστώς επαγγελματία πελάτη, συγκρίνετε τις προστασίες που θα εγκαταλείπατε ως μέρος αυτής της απόφασης. Η ρύθμιση βοηθά στον καθορισμό της λογοδοσίας· δεν κάνει μια στρατηγική συναλλαγών ασφαλή ή κερδοφόρα.

Αποποίηση κινδύνου: Οι συναλλαγές ενέχουν σημαντικό κίνδυνο ζημίας. Οι προηγούμενες επιδόσεις δεν είναι ενδεικτικές των μελλοντικών αποτελεσμάτων. Δείτε την πλήρη αποποίηση κινδύνου.