Mæglerregulering er vigtig, fordi kontoaftalen skaber forpligtelser vedrørende dine penge, ordrehåndtering og de tilgængelige retsmidler. En tilsynsmyndigheds logo er kun et udgangspunkt. Kontrollér enheden, dens tilladelse til tjenesten og de beskyttelser, der gælder for din konto.

Kontrollér den præcise virksomhed og tjeneste

Find den juridiske enhed i kundeaftalen eller kontoåbningsdokumenterne. Et brand kan bruge flere enheder, og en tilladelse, som én enhed har, dækker ikke automatisk en anden. Sammenhold virksomhedens registreringsnummer, websted, adresse og kontaktoplysninger med tilsynsmyndighedens eget register.

Brug kontaktoplysningerne fra det pågældende register, hvis du har brug for bekræftelse. Klonvirksomheder kan kopiere en rigtig virksomheds licensnummer og samtidig bruge et andet websted eller telefonnummer. FCA's kontrolvejledning forklarer denne forskel.

Kontrollér derefter den tilladte aktivitet og kundekredsen. Værdipapirmæglervirksomhed, formidling af futures og handel med CFD'er er forskellige tjenester. En tilladelse i ét land giver ikke ret til at hverve kunder overalt. En betalingslicens eller virksomhedsregistrering svarer ikke til en tilladelse til at tilbyde handel med gearing.

Kontrollér, hvordan dine aktiver opbevares

Læs kontoens vilkår for depotopbevaring, adskillelse, cash sweep-ordninger, sikkerhedsstillelse og værdipapirlån. Spørg, om du ejer et aktiv, har en kontraktmæssig eksponering mod dets pris, eller har et krav mod en udbyder. Disse forhold kan fungere forskelligt, hvis en virksomhed går konkurs.

Regler om kundeaktiver kan mindske misbrug og hjælpe med at identificere ejerskab ved insolvens. De lover ikke, at der ikke kan opstå en manglende dækning, at adgangen vil være uafbrudt, eller at ethvert krav vil blive betalt hurtigt. Marginordninger og ordninger for professionelle kunder kan indebære yderligere rettigheder over sikkerhedsstillelsen.

Forstå grænserne for kompensation

Kompensationsordninger har regler for, hvem der er berettiget. De er ikke en generel garanti for investeringsværdi. SIPC forklarer sin rolle i forbindelse med manglende værdipapirer og kontanter hos en konkursramt medlemsmægler, herunder hvordan det adskiller sig fra tab på markedet og fra produkter uden for dens sædvanlige beskyttelse.

I Storbritannien afhænger FSCS-beskyttelse af investeringer af den regulerede aktivitet, den konkursramte virksomhed og et berettiget krav. Anvend ikke et beskyttelsesbeløb for bankindskud på en investeringskonto. For enhver jurisdiktion skal du bekræfte den relevante ordning direkte og kontrollere, om din bopæl, kundeklassificering og produktet påvirker dækningen.

Registrering er et bevis, ikke en godkendelse

En registreret virksomhed kan stadig yde dårlig service, blive genstand for disciplinære foranstaltninger eller gå konkurs. Gennemgå offentlige advarsler og disciplinære registre sammen med virksomhedens aktive tilladelser. For amerikanske udbydere af futures og detailvalutahandel skal du starte med CFTC's registreringskontrol og NFA's investorressourcer.

Undgå en opdigtet universel rangordning af “tier 1”- og “tier 2”-tilsynsmyndigheder. Forskellige retlige rammer dækker forskellige aktiviteter og tilbyder forskellige retsmidler. Sammenlign de beskyttelser, du faktisk kan påberåbe dig, herunder klageprocedurer og uafhængig tvistbilæggelse.

En praktisk tjekliste for kontoen

Før du indbetaler midler, skal du notere den juridiske enhed, tilsynsmyndigheden, registreringsnummeret, den tilladte tjeneste, kundeklassificeringen, depotfører eller pengeopbevaringsordning, den relevante kompensationsordning og klagevejen. Gem kundeaftalen og datoen for dine kontroller.

Hvis en mæglers markedsføring og kontrakt angiver forskellige enheder, skal du først afklare denne uoverensstemmelse. Hvis en funktion som højere gearing kræver, at du skifter til en anden enhed eller bliver professionel kunde, skal du sammenligne de beskyttelser, du ville give afkald på som en del af den beslutning. Regulering hjælper med at definere ansvar; den gør ikke en handelsstrategi sikker eller rentabel.

Risikofraskrivelse: Handel indebærer betydelig risiko for tab. Tidligere resultater er ikke en indikator for fremtidige resultater. Se vores fulde risikofraskrivelse.