Välittäjän sääntelyllä on merkitystä, koska tilisopimus luo velvoitteita, jotka koskevat rahojasi, toimeksiantojen käsittelyä ja käytettävissä olevia oikeussuojakeinoja. Sääntelyviranomaisen logo on vain lähtökohta. Varmista oikeushenkilö, sen lupa kyseiseen palveluun ja tilisi kannalta sovellettavat suojat.

Varmista yrityksen ja palvelun tarkat tiedot

Etsi oikeushenkilö asiakassopimuksesta tai tilinavausasiakirjoista. Brändi voi käyttää useita oikeushenkilöitä, eikä yhdelle myönnetty toimilupa kata automaattisesti toista. Vertaa yrityksen rekisterinumeroa, verkkosivustoa, osoitetta ja yhteystietoja sääntelyviranomaisen omaan rekisteriin.

Käytä kyseisen rekisterin yhteystietoja, jos tarvitset vahvistuksen. Kloonifirmat voivat kopioida oikean yrityksen toimiluvanumeron ja käyttää samalla eri verkkosivustoa tai puhelinnumeroa. FCA:n tarkistusopas selittää tämän eron.

Tarkista seuraavaksi sallittu toiminta ja asiakaskohderyhmä. Arvopaperinvälitys, futuurien välitys ja kaupankäynti hinnanerosopimuksilla (CFD) ovat eri palveluja. Toimilupa yhdessä maassa ei anna lupaa hankkia asiakkaita kaikkialla. Maksulupa tai yritysrekisteröinti ei ole sama asia kuin toimilupa tarjota vipuvaikutteista kaupankäyntiä.

Tarkista, miten varojasi säilytetään

Lue tilin ehdot, jotka koskevat säilytystä, eriyttämistä, käteisvarojen automaattisia siirtoja, vakuuksia ja arvopaperilainausta. Kysy, omistatko omaisuuserän, onko sinulla sopimukseen perustuva altistus sen hintaan vai onko sinulla vaatimus palveluntarjoajaa kohtaan. Nämä suhteet voivat käyttäytyä eri tavoin, jos yritys joutuu maksukyvyttömäksi.

Asiakasvaroja koskevat säännöt voivat vähentää väärinkäyttöä ja auttaa tunnistamaan omistussuhteet maksukyvyttömyystilanteessa. Ne eivät lupaa, ettei vajetta voi syntyä, että pääsy on keskeytymätön tai että jokainen vaatimus maksetaan nopeasti. Marginaali- ja ammattimaisasiakasjärjestelyihin voi liittyä vakuuksia koskevia lisäoikeuksia.

Ymmärrä korvausrajat

Korvausjärjestelmillä on kelpoisuusehdot. Ne eivät ole yleinen tae sijoituksen arvosta. SIPC selittää, mikä sen rooli on puuttuvien arvopapereiden ja käteisvarojen tapauksessa maksukyvyttömässä jäsenvälittäjässä, mukaan lukien ero markkinatappioihin ja tuotteisiin, jotka jäävät sen tavanomaisen suojan ulkopuolelle.

Yhdistyneessä kuningaskunnassa FSCS:n sijoitussuoja riippuu säännellystä toiminnasta, maksukyvyttömästä yrityksestä ja korvauskelpoisesta vaatimuksesta. Älä sovella pankkitalletussuojan määrää sijoitustiliin. Tarkista missä tahansa lainkäyttöalueella asianomainen järjestelmä suoraan ja selvitä, vaikuttavatko asuinpaikkasi, asiakasluokituksesi ja tuotteesi kattavuuteen.

Rekisteröinti on todiste, ei hyväksyntä

Rekisteröity yritys voi silti tarjota huonoa palvelua, joutua kurinpitotoimien kohteeksi tai joutua maksukyvyttömäksi. Tarkastele julkisia varoituksia ja kurinpitotietoja yhdessä sen voimassa olevien lupien kanssa. Yhdysvaltain futuuri- ja vähittäisvaluuttakaupan tarjoajien osalta aloita CFTC:n rekisteröintitarkistuksista ja NFA:n sijoittajaresursseista.

Vältä keksittyä yleismaailmallista luokittelua, jossa sääntelyviranomaiset jaetaan “tier 1” ja “tier 2” -tasoihin. Erilaiset oikeudelliset kehykset kattavat eri toimintoja ja tarjoavat erilaisia oikeussuojakeinoja. Vertaa suojia, joihin voit todella vedota, mukaan lukien valitusmenettelyt ja riippumaton riitojenratkaisu.

Käytännöllinen tilin tarkistuslista

Ennen tilin rahoittamista kirjaa muistiin oikeushenkilö, sääntelyviranomainen, rekisterinumero, sallittu palvelu, asiakasluokitus, säilyttäjä tai varojen säilytysjärjestely, sovellettava korvausjärjestelmä ja valitusreitti. Tallenna asiakassopimus ja tarkistustesi päivämäärä.

Jos välittäjän markkinoinnissa ja sopimuksessa mainitaan eri oikeushenkilöt, selvitä tämä ristiriita ensin. Jos jokin ominaisuus, kuten suurempi vipuvaikutus, edellyttää siirtymistä toiseen oikeushenkilöön tai ammattimaiseksi asiakkaaksi ryhtymistä, vertaa suojia, joista luopuisit osana tätä päätöstä. Sääntely auttaa määrittelemään vastuun; se ei tee kaupankäyntistrategiasta turvallista tai kannattavaa.

Riskivastuuvapauslauseke: Kaupankäyntiin liittyy huomattava tappioriski. Aiempi tuotto ei ole osoitus tulevista tuloksista. Katso täysi riskivastuuvapauslausekkeemme.