Meglerregulering er viktig fordi kontoavtalen skaper forpliktelser knyttet til pengene dine, ordrehåndtering og tilgjengelige klagemuligheter. Logoen til en tilsynsmyndighet er bare et utgangspunkt. Kontroller den juridiske enheten, tillatelsen den har for tjenesten, og beskyttelsen som gjelder for kontoen din.

Kontroller nøyaktig hvilket foretak og hvilken tjeneste det gjelder

Finn den juridiske enheten i kundeavtalen eller i dokumentene for kontooppretting. En merkevare kan bruke flere enheter, og en autorisasjon som innehas av én enhet, dekker ikke automatisk en annen. Sammenlign foretakets registreringsnummer, nettsted, adresse og kontaktopplysninger med tilsynsmyndighetens eget register.

Bruk kontaktopplysningene fra dette registeret hvis du trenger bekreftelse. Kloneforetak kan kopiere lisensnummeret til et ekte selskap samtidig som de bruker et annet nettsted eller telefonnummer. FCAs sjekkveiledning forklarer denne forskjellen.

Deretter bør du kontrollere den tillatte aktiviteten og kundekretsen. Verdipapirmegling, formidling av futures og handel med differansekontrakter (CFD-er) er forskjellige tjenester. Autorisasjon i ett land innebærer ikke tillatelse til å henvende seg til kunder overalt. En betalingslisens eller selskapsregistrering er ikke det samme som autorisasjon til å tilby handel med giring.

Kontroller hvordan eiendelene dine oppbevares

Les kontoens vilkår for oppbevaring, segregering, automatiske kontantoverføringer, sikkerhet og verdipapirlån. Spør om du eier en eiendel, har en kontraktsmessig eksponering mot prisen, eller har et krav mot en tilbyder. Disse forholdene kan fungere annerledes hvis et foretak svikter.

Regler for klientmidler kan redusere misbruk og bidra til å identifisere eierskap ved insolvens. De lover ikke at det ikke kan oppstå underskudd, at tilgangen vil være uavbrutt, eller at hvert krav vil bli betalt raskt. Marginordninger og ordninger for profesjonelle kunder kan innebære ytterligere rettigheter over sikkerheten.

Forstå kompensasjonsgrensene

Kompensasjonsordninger har regler for hvem som er berettiget. De er ikke en generell garanti for investeringsverdien. SIPC forklarer sin rolle ved manglende verdipapirer og kontanter hos en medlemsmegler som har sviktet, inkludert skillet fra markedstap og produkter utenfor dets vanlige beskyttelse.

I Storbritannia avhenger FSCS-beskyttelse for investeringer av den regulerte aktiviteten, foretaket som har sviktet, og et berettiget krav. Ikke bruk et beløp for beskyttelse av bankinnskudd på en investeringskonto. Uansett jurisdiksjon bør du bekrefte den relevante ordningen direkte og kontrollere om bostedet ditt, kundeklassifiseringen din og produktet påvirker dekningen.

Registrering er et bevis, ikke en godkjenning

Et registrert foretak kan fortsatt gi dårlig service, møte disiplinærtiltak eller svikte. Gå gjennom offentlige advarsler og disiplinære registre sammen med foretakets aktive tillatelser. For amerikanske tilbydere av futures og valutahandel for privatkunder, start med CFTCs registreringskontroller og NFAs investorressurser.

Unngå en oppdiktet universell rangering av «nivå 1»- og «nivå 2»-tilsynsmyndigheter. Ulike rettslige rammeverk dekker ulike aktiviteter og tilbyr ulike rettsmidler. Sammenlign beskyttelsen du faktisk kan påberope deg, inkludert klageprosedyrer og uavhengig tvisteløsning.

En praktisk sjekkliste for kontoen

Før du setter inn midler, noter den juridiske enheten, tilsynsmyndigheten, registreringsnummeret, den tillatte tjenesten, kundeklassifiseringen, forvaringsinstituttet eller ordningen for oppbevaring av midler, gjeldende kompensasjonsordning og klagevei. Lagre kundeavtalen og datoen for kontrollene dine.

Hvis markedsføringen og kontrakten til en megler oppgir forskjellige enheter, må du avklare dette avviket først. Hvis en funksjon som høyere giring krever at du flytter til en annen enhet eller blir profesjonell kunde, må du sammenligne beskyttelsen du ville gi avkall på, som en del av denne beslutningen. Regulering bidrar til å definere ansvar; den gjør ikke en handelsstrategi trygg eller lønnsom.

Risikofraskrivelse: Handel innebærer betydelig risiko for tap. Tidligere resultater er ikke en indikasjon på fremtidige resultater. Se vår fullstendige risikofraskrivelse.