Risikokontroller kan begrense beslutninger og eksponering, men de garanterer ikke at kapitalen bevares. Før du åpner en posisjon, må du forstå hva som kan gå tapt, hvordan ordrer oppfører seg, og om noe av pengene trengs til nødvendige forpliktelser.

Det finnes ingen universell prosentandel av sparing eller egenkapital på kontoen som gjør en handel trygg.

Hold husholdningens behov adskilt

Drøftingen fra FINRA om risiko ved daytrading advarer mot å bruke penger som trengs til levekostnader eller andre nødvendige formål. Ikke gjør disse forpliktelsene avhengige av neste lønnsomme handelsøkt.

Et lavt minimumsinnskudd hos en tilbyder fastslår ikke at tilbudet er egnet for deg. Vurder produktets mulige eksponering og konsekvensene av å tape pengene, ikke bare hvorvidt kontoen kan åpnes.

Forstå enhetene før du bestemmer posisjonsstørrelsen

Planlagt priserisiko avhenger av antall, avstand til en planlagt utgang og produktets verdi per punkt eller prisenhet. Legg til relevante kostnader, og ta hensyn til andre åpne posisjoner.

For et tenkt instrument verdt $5 per punkt per kontrakt utgjør en planlagt stop-avstand på ti punkter $50 per kontrakt før kostnader og forskjeller i utførelse. Et planlagt budsjett på $100 ville aritmetisk tillate to kontrakter under disse forutsetningene. Det garanterer ikke at det faktiske tapet ikke kan overstige $100.

Margin er et krav for å holde en posisjon, ikke det maksimale beløpet posisjonen kan tape. Den minste tillatte kontrakten kan fortsatt være for stor for dine forhold.

Kontroller hva utgangsordren gjør

For aksjer forklarer bulletinen fra SEC om stop-ordrer at en stop blir en markedsordre når den utløses, og kan bli utført til en annen pris enn stop-prisen. En stop-limit begrenser prisen, men kan forbli uutført. Kontroller vilkårene for den aktuelle megleren og produktet.

Du bør forstå en planlagt utgang før inngang. Ikke anta at et nivå i diagrammet garanterer utførelse, eller at et skript som kjører lokalt, vil fortsette under alle driftsavbrudd.

Ta med stop-betingelser på kontonivå

Vurder total eksponering, samtidige posisjoner og relevante kontobegrensninger. En generisk daglig grense på tre eller fem prosent er ikke en anbefaling for alle tradere.

Forstå hvordan en grense måles: saldo eller egenkapital, realiserte eller urealiserte resultater, grensene for handelsøktene og gebyrer kan ha betydning. Hvis du bruker et prop-program, må du kontrollere den nøyaktige drawdown-modellen og om du fortsatt er kvalifisert, i stedet for å behandle den oppgitte kontostørrelsen som tapskapasitet.

Når en stop-betingelse er nådd, setter du nye innganger på pause og avklarer tilstanden til eksisterende posisjoner og ordrer. Å lukke plattformen fjerner dem ikke nødvendigvis.

Bruk drawdown-aritmetikk uten et løfte om gjenoppretting

Et tap på 20% krever en gevinst på 25% på den gjenværende saldoen for å komme tilbake til startbeløpet. Et tap på 50% krever en gevinst på 100%. Disse tallene forutsetter ingen ekstra innskudd, uttak eller kostnader.

De forklarer hvorfor det blir aritmetisk vanskeligere å gjenopprette en saldo; de gir ikke en tidsplan eller en grunn til å øke størrelsen etter tap. Videre handel kan være uhensiktsmessig.

Ofte stilte spørsmål

Hvor mye bør jeg risikere per handel? Her foreskrives ingen enkelt prosentandel. Vurder produktet, mulig tap utover en planlagt stop, samlet eksponering og din økonomiske situasjon.

Bør jeg øve i simulering først? Simulering kan hjelpe med å teste beregninger og ordrehåndtering uten å risikere kapital. Det finnes ikke et fast antall måneder som beviser at du er klar for livehandel, og simulerte utførelser kan avvike.

Garanterer beskyttelse av kapitalen suksess på sikt? Nei. En strategi kan forbli ulønnsom til tross for nøye kontroller. Vurder dokumentasjonen for den separat, og behold muligheten til å la være å handle.

Risikofraskrivelse: Handel innebærer betydelig risiko for tap. Tidligere resultater er ikke en indikasjon på fremtidige resultater. Se vår fullstendige risikofraskrivelse.