Um programa de prop trading pode ser inadequado, estar mal explicado ou ser financeiramente pouco fiável, sem que existam provas suficientes para o classificar como fraude. O objetivo da diligência devida é identificar a empresa real, compreender o contrato e reconhecer alegações que não podem ser comprovadas antes de pagar.

Uma conta simulada não constitui, por si só, prova de fraude. Nem o sucesso de uma única recompensa prova que um fornecedor cumprirá todas as obrigações futuras.

Verifique a identidade por trás da oferta

Identifique a entidade jurídica contratante, a jurisdição de registo, os dados de contacto e os termos de resolução de litígios. Confirme se esses dados são consistentes no processo de finalização da compra, no contrato e no registo oficial de empresas. Nos EUA, as empresas privadas comuns são geralmente verificadas através do registo estatal competente; a ausência no SEC EDGAR não prova que uma empresa privada seja fictícia.

A constituição de uma empresa é diferente da autorização para prestar um serviço financeiro regulamentado. Se for alegada autorização financeira, verifique a entidade e a atividade exatas junto do regulador competente. O guia de verificação da FCA explica as verificações no registo do Reino Unido, incluindo os riscos de empresas clone. Os recursos para investidores da NFA explicam o sistema de verificação de antecedentes de derivados dos EUA. A necessidade de autorização para um determinado serviço de prop trading a retalho depende das suas atividades e da jurisdição; não parta do princípio de que existe regulação universal nem isenção universal.

Leia a promessa que está a ser vendida

Identifique se está a comprar uma avaliação, uma conta de recompensa simulada, uma alocação real ou outro serviço. Guarde as regras que se aplicam ao programa e à versão específicos.

Verifique o cálculo das perdas, as estratégias proibidas, a elegibilidade para recompensas, o poder discricionário na revisão, a rescisão, os reembolsos e o cancelamento. Uma discricionariedade ampla ou páginas contraditórias criam uma incerteza que vale a pena resolver por escrito. Não constituem, por si só, prova de fraude deliberada.

Tenha especial cuidado com rendimentos garantidos, promessas de que uma avaliação não pode ser reprovada ou alegações de que o saldo da conta anunciado lhe pertence. Um programa sem número mínimo de dias de negociação não é automaticamente fraudulento; modelos de produto legítimos podem variar.

Trate as provas de pagamento de acordo com os seus limites

As tabelas de classificação dos fornecedores e as capturas de ecrã dos clientes são alegações a examinar, não provas auditadas de todos os pagamentos. As avaliações podem ser incentivadas ou manipuladas em qualquer plataforma. Uma classificação intermédia por estrelas ou um fórum estabelecido não torna automaticamente uma afirmação autêntica.

Procure relatos datados e específicos do que aconteceu, se o mesmo programa está envolvido e como o fornecedor respondeu ao problema. Distinga uma alegação, um litígio contratual documentado e uma conclusão estabelecida de forma independente. Evite publicar dados pessoais ou repetir acusações como se fossem factos.

O diretório da BullTraders é um recurso editorial de comparação. A inclusão não é uma garantia de solvência, de levantamentos verificados de clientes ou de um registo regulatório sem problemas. Consulte a nossa metodologia para saber o âmbito real da análise.

Reconstrua o percurso completo do pagamento

Registe todos os custos aplicáveis de avaliação, renovação, ativação, plataforma, dados, reposição e levantamento. Verifique se as promoções abrangem renovações posteriores, se a cobrança para após uma violação e se um reembolso reclamado depende de uma recompensa aprovada.

A pressão para pagar imediatamente, destinatários contraditórios ou exigências de dinheiro adicional sem explicação merecem investigação. Um preço baixo, por si só, não estabelece legitimidade nem fraude. Evite gastos que dependam de serem recuperados através da negociação.

Se um pagamento for contestado

Conserve as condições contratadas, os recibos, o histórico da conta e a correspondência escrita. Peça uma explicação específica que identifique a regra e as operações relevantes. Siga a via contratual de reclamação e pergunte ao prestador de serviços de pagamento ou à autoridade de consumo competente quais são os procedimentos e prazos disponíveis.

As publicações públicas podem alertar outras pessoas, mas não substituem uma contestação formal e devem apresentar factos verificáveis. A recuperação não é garantida. Não envie dinheiro adicional só porque alguém promete que consegue recuperar uma perda anterior.

Utilize o quadro de decisão para a primeira empresa de prop trading para registar as questões por resolver. Uma questão crítica sem resposta é motivo para adiar a compra, mesmo quando não há provas suficientes para classificar a empresa como fraude.

Aviso de risco: A negociação envolve um risco substancial de perda. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Consulte o nosso aviso de risco completo.